Chương 2 - Cuộc Chiến Tại Ngân Hàng

“Giao dịch viên Lý, cô xác nhận từ chối xử lý thủ tục rút tiền của tôi, lý do là tôi không có công việc ổn định, tài khoản rủi ro cao, nguồn tiền không rõ ràng?”

Tôi nhìn cô ta, giọng bình tĩnh.

Lý Na sững lại một chút, rồi khẽ bĩu môi đầy khinh thường.

“Ghi âm à? Cô tưởng thế là dọa được tôi? Tôi nói toàn là quy định, có giỏi thì đi khiếu nại đi!”

“Không cần khiếu nại.” Tôi đưa ra chứng minh thư.

“Tôi hỏi lại lần nữa, năm nghìn tệ, rút được hay không?”

“Không được!” Lý Na dứt khoát.

“Trừ khi cô đưa chứng minh ra, nếu không thì đừng hòng!”

Trần Khải đứng bên cạnh càng cười đắc ý hơn.

“Thẩm Vi, đừng phí sức nữa, không có công việc ổn định thì chẳng có tư cách, muốn đấu với quy định, cô còn non lắm.”

Tôi mặc kệ hắn, cất điện thoại, quay người rời đi.

Khi đến cửa, tôi nghe thấy Lý Na nói với Trần Khải:

“Trần tiên sinh, mời ngài vào phòng VIP, loại thất nghiệp như cô ta không đáng để ngài phí thời gian.”

Giọng Trần Khải vang lên: “Phải đó, ở cạnh cô ta thêm một giây là thấy buồn nôn rồi.”

Tôi đẩy cửa kính, ánh nắng chiếu lên mặt, có chút chói mắt.

Tôi không đi xa, mà rẽ vào quán cà phê đối diện bên kia đường, chọn một chỗ gần cửa sổ ngồi xuống.

Lấy laptop ra, màn hình sáng lên, giao diện nội bộ của hệ thống tổng hành hiện ra.

2

Hệ thống này là nền tảng lõi kiểm soát rủi ro của ngân hàng.

Tại đây, tôi có thể nhìn thấy toàn bộ dữ liệu giao dịch của các chi nhánh, hồ sơ khách hàng, và cả những hành vi vi phạm bị cố tình che giấu.

Tôi nhập mã chi nhánh Thành Nam, luồng dữ liệu lập tức chạy ào ào trên màn hình.

Trước tiên tra hồ sơ thao tác của Lý Na.

Quả nhiên, cô ta căn bản không hề kiểm tra kỹ tài khoản của tôi.

Cái gọi là giao dịch thường xuyên, rủi ro cao, hoàn toàn chỉ là cái cớ cô ta bịa ra.

Cái gọi là “không có việc làm”, “giao dịch dày đặc rủi ro cao”, đều là lời cô ta tùy tiện bịa đặt.

Thậm chí cô ta còn chẳng mở phần thông tin nghề nghiệp của tôi ra xem, chỉ dựa vào bộ đồ thường phục của tôi mà khẳng định tôi là kẻ thất nghiệp.

Còn Trần Khải mặc toàn hàng hiệu, cô ta liền xu nịnh hùa theo, cố tình lấy lòng.

Loại giao dịch viên trọng sang khinh hèn thế này không hiếm trong ngân hàng, nhưng dám trắng trợn vi phạm quy định, sỉ nhục khách hàng như cô ta, thì là lần đầu tôi thấy.

Tôi tiếp tục tra sâu hơn.

Rất nhanh, tôi phát hiện điều thú vị hơn.

Tài khoản của Lý Na có vấn đề.

Lương của cô ta không cao, nhưng nửa năm trở lại đây, có nhiều tài khoản lạ chuyển tiền cho cô ta, số tiền dao động từ vài ngàn đến vài vạn, tổng cộng hàng trăm ngàn.

Những khoản chuyển khoản này đều ghi chú “trả nợ”, “vay tiền”, nhưng hầu hết tài khoản chuyển tiền đều là khách hàng vay vốn lớn của ngân hàng.

Điều này rất bất thường.

Hoặc là cô ta nhận lợi ích bất chính từ khách hàng, hoặc là đang tham gia vào giao dịch mờ ám nào đó.

Tôi chụp lại những giao dịch này rồi lưu lại, sau đó chuyển sang tra Trần Khải.

Hắn đến ngân hàng làm thủ tục vay, tôi muốn xem thử, đơn xin vay của hắn liệu có qua được hay không.

Tôi gọi hồ sơ khách hàng của Trần Khải lên, lập tức bật cười.

Báo cáo tín dụng của hắn rối như mớ bòng bong, có nhiều lần chậm thanh toán, công ty đứng tên hắn cũng chỉ là vỏ bọc, hoàn toàn không có hoạt động thực tế.

Theo quy định cho vay của ngân hàng, tình trạng như hắn thậm chí không qua nổi vòng sơ duyệt.

Vậy mà hắn lại tự tin ngồi chờ vào phòng VIP làm thủ tục, hiển nhiên là có chỗ dựa.

Tôi lần theo quy trình xử lý đơn vay của hắn tra tiếp, quả nhiên phát hiện vấn đề.

Người phụ trách duyệt hồ sơ vay của hắn là giám đốc chi nhánh, Trương Lỗi.

Tài liệu xin vay của Trần Khải rõ ràng là giả mạo, giấy chứng minh thu nhập là làm giả, giấy chứng minh tài sản cũng là hàng giả.

Vậy mà Trương Lỗi vẫn bật đèn xanh thậm chí đã trình hồ sơ lên phân nhánh cấp trên.

Điều đáng nghi hơn, công ty của Trần Khải từng có vài giao dịch lớn mang tính chất giả với một công ty đứng tên người thân của Trương Lỗi.

Rõ ràng là trong ngoài cấu kết, âm mưu lừa đảo tiền vay của ngân hàng.

Tôi tiếp tục đào sâu, lại phát hiện thêm nhiều vấn đề của Trương Lỗi.

Hắn lợi dụng chức vụ, vi phạm quy định cho vay đối với nhiều khách hàng không đủ điều kiện, tổng số tiền lên tới hàng chục triệu.

Những khoản vay này phần lớn đổ vào các dự án bất động sản rủi ro cao và tín dụng dân sự, nhiều khoản đã có dấu hiệu quá hạn.

Để che giấu đống nợ xấu này, hắn còn làm sổ sách giả, sửa đổi dữ liệu thu hồi nợ.

Chuyện này không còn là vi phạm đơn thuần, mà là hành vi phạm pháp nghiêm trọng.

Vấn đề của chi nhánh Thành Nam, nghiêm trọng hơn tôi tưởng.

Một giao dịch viên trọng sắc khinh thường, một giám đốc chi nhánh tham ô lạm quyền.

Xem ra chi nhánh này cần được chỉnh đốn triệt để.